トップページ

ライフプランニングと資金管理 <設例>

X社に勤務するAさん(58歳)は、妻Bさん(56歳)との2人暮らしである。Aさ んは、再来年、満60歳を迎え、X社を定年退職するか、X社の継続雇用制度を利用して 同社に65歳まで勤務するか悩んでいる。そこで、Aさんは、60歳で定年退職した場合 と60歳以後もX社に継続勤務した場合の社会保険等の取扱いについて知りたいと考え、 懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。 Aさんおよび妻Bさんに関する資料は、以下のとおりである。

〈Aさんおよび妻Bさんに関する資料〉

(1) Aさん(会社員) 生年月日:昭和36年4月11日 厚生年金保険、全国健康保険協会管掌健康保険、雇用保険に加入している。 〔公的年金の加入歴(見込みを含む)〕

(2) 妻Bさん(専業主婦)

生年月日:昭和38年8月29日 20歳から30歳でAさんと結婚するまでは厚生年金保険に加入し、結婚後は、第 3号被保険者として国民年金に加入している。また、Aさんが加入している健 康保険の被扶養者である。

※妻Bさんは、現在および将来においても、Aさんと同居し、生計維持関係にある ものとする。

※Aさんおよび妻Bさんは、現在および将来においても、公的年金制度における障 害等級に該当する障害の状態にないものとする。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

 

(ファイナンシャル・プランニング技能検定・実技試験 3級個人・資産相談業務 2017年度5月実施 一部改)

《問1》 Mさんは、Aさんに対して、Aさんが60歳でX社を定年退職し、その後再就職をしない場合における公的医療保険制度について説明した。Mさんが説明した以下の文章の空欄①~③に入る語句の組合せとして、次のうち最も適切なものはどれか。

「Aさんの退職後の公的医療保険制度への加入方法の1つとして、現在加入している健康保険に任意継続被保険者として加入する方法があります。任意継続被保険者の資格取得の手続は、原則として退職日の翌日から( ① )以内に行う必要があります。任意継続被保険者として健康保険に加入できる期間は、最長で( ② )です。また、任意継続被保険者として健康保険に加入する期間の保険料は( ③ ) となります。なお、国民健康保険に加入する方法もありますので、事前に検討されることをお勧めします」



《問2》 Mさんは、Aさんに対して、雇用保険からの給付について説明した。Mさんの説明 に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。



《問3》 Mさんは、Aさんに対して、公的年金について説明した。Mさんの説明に関する次 の記述のうち、最も不適切なものはどれか。



次の問題へ

トップページ